الرافعة المالية في الفوركس – كيفية استخدامها بذكاء
Michael Stark
مسؤول محتوى مالي لدى Exness
هذه المقالة لا تُعدّ نصيحة بشأن الاستثمار. الأداء السابق لا يُعدّ مؤشرًا على النتائج المستقبلية. المعلومات والبيانات والأسعار، وظروف السوق الواردة في هذه المقالة صحيحة حتى تاريخ النشر، وقد تتغير بمرور الوقت. رأس مالك مُعرّض للمخاطر. يُرجى التداول بمسؤولية.
مشاركة:
في سوق الفوركس وعقود مقابل الفروقات والأدوات المالية الأخرى، تعد الرافعة المالية خدمة يقدمها وسطاء التداول. حيث توفر لك تلك الخدمة مزايا التداول بمبالغ أكبر، تفوق بكثير المبالغ أو الرصيد المتاح في حساب تداولك. يُعتبر استخدام الرافعة المالية إحدى أبرز المزايا الرئيسية التي تميز بين التداول في العقود مقابل الفروقات والمشتقات المالية الأخرى وبين التداول في الأصول القابلة للتسليم.
سوف تقدم لك تلك المقالة إجابات على أسئلتك حول الرافعة المالية في سوق الفوركس وتوضح أهميتها لك كمتداول. لفهم آلية عمل الرافعة المالية والنقاط الرئيسية التي تجب معرفتها قبل البدء في التداول باستخدام رافعة مالية عالية، يرجى متابعة القراءة.
ما الرافعة المالية في تداول الفوركس؟
الرافعة المالية هي خدمة يمكنك استخدامها لفتح أوامر أكبر مما قد يكون ممكنًا باستخدام الأموال التي تودعها في حسابك فقط. الرافعة المالية ليست قرضًا، بل نسبة بين أموالك الحقيقية وحجم التداول المتاح لك باستخدام الرافعة المالية.
يعتمد مقدار الرافعة المالية الذي يمكنك استخدامه لفتح صفقة على عدة عوامل، مثل الأداة التي تتداولها، وأخبار الفوركس المهمة، ورصيدك. وقبل التعمق في ذلك، دعنا نستعرض أساسيات كيفية عمل الرافعة المالية.
أساسيات الرافعة المالية
إذا كنت متداولًا تستخدم الرافعة المالية 1:100، فهذا يعني أنه مقابل كل دولار تودعه، يمكنك التداول كما لو كان لديك 100 دولار في حساب التداول الخاص بك. وهذا يؤثر على الهامش، وهو مقدار رأس المال المطلوب لفتح صفقة والإبقاء عليها مفتوحة.
عند استخدام الرافعة المالية، تكون متطلبات الهامش أقل. إليك كيفية حسابه:
حجم العقد*حجم اللوت/الرافعة المالية = الهامش المطلوب
حساب الهوامش مع الرافعة المالية
لنرَ كيف يعمل حساب الرافعة المالية في سوق الفوركس إذا كنت تريد شراء 0.2 لوت من زوج الدولار مقابل الين (USDJPY) برافعة مالية 1:100:
الهامش لـ 0.2 من زوج USDJPY، الرافعة المالية 1:100: 100,000 × 0.2 ÷ 100 = 200 USD
إذا كنت تستخدم رافعة مالية 1:100، فستحتاج إلى 200 دولار كهامش لـ 0.2 لوت من زوج USDJPY. ومن دون الرافعة المالية، ستحتاج إلى 20,000 دولار كهامش.
تذكر أنك لست بحاجة إلى حساب الهوامش بنفسك مهما كان معدل الرافعة المالية الذي تستخدمه. بدلاً من ذلك، يمكنك استخدام حاسبة الاستثمار من Exness.
العلاقة بين الرافعة المالية والهامش وغيرها
الرافعة المالية هي أحد العوامل الرئيسية التي تؤثر على الأرقام التي تراها على المنصة. نوضحها هنا:
- الرصيد هو المال الفعلي الموجود في حسابك.
- السيولة النقدية هي رصيدك مضافًا إليه أو مطروحًا منه أي أرباح أو خسائر عائمة. إذا لم تكن لديك أي صفقات مفتوحة، فستكون السيولة النقدية والرصيد متساويين.
- هامش الفوركس أو الهامش المستخدم هو مقدار المال المطلوب، باستثناء الجزء المغطّى بالرافعة المالية، للإبقاء على صفقة مفتوحة.
- إجمالي الهامش أو إجمالي الهامش المستخدم هو مجموع الهامش لجميع صفقاتك. ويمكن أيضًا تسميته «الهامش» إذا كان السياق واضحًا أو لم تكن هناك حاجة للتحديد.
- الهامش الحر هو مقدار المال المتاح لديك لإجراء أوامر جديدة.
- مستوى الهامش هو النسبة المئوية للسيولة النقدية مقارنةً بإجمالي الهامش.
يعرض صندوق الأدوات في منصة MT5 كل هذه الأرقام معًا في مكان واحد.
في هذا المثال من MT5، لدى المتداول صفقة صغيرة على الذهب برافعة مالية 1:100. تذكر أن منصة Exness عبر الويب أو MT5 أو أي منصة تستخدمها على أي جهاز تساعدك على التعرّف على الرافعة المالية وهامش التداول. تقوم هذه المنصات تلقائيًا بحساب السيولة النقدية والهامش والهامش الحر ومستوى الهامش لك، لذلك لن تحتاج إلى القيام بذلك بنفسك.
استخدام الرافعة المالية
بمجرد أن تفهم أساسيات كيفية عمل الرافعة المالية، ستدرك أنها توفر فرصًا كبيرة وتحديات كبيرة في التداول. تحتاج إلى مستوى معين من الرافعة المالية للتداول، لأنك على الأرجح لا ترغب في إيداع مئات الآلاف من الدولارات.
استخدام الرافعة المالية عمليًا
قد تساعد الرافعة المالية في زيادة أرباحك، لكنها قد تزيد خسائرك أيضًا. وذلك لأن التداول بأحجام أكبر يضاعف الأداء فعليًا، سواء كان جيدًا أم سيئًا. غالبًا ما يخسر المتداولون قليلو الخبرة والمتهورون أكثر من متداولي فوركس ذوي الخبرة.
لا توجد رافعة مالية مثالية لكل المتداولين. يعتمد ذلك على أهدافك وخبرتك ووضعك المالي وعوامل أخرى. ومع ذلك، يمكنك اختبار معدلات مختلفة من الرافعة المالية مع أرصدة مختلفة من خلال التدريب باستخدام حساب تجريبي مجاني.
الرافعة المالية لدى Exness
تقدم Exness رافعة مالية ثابتة وأخرى قابلة للتخصيص حسب الأداة. تختلف الرافعة المالية المتاحة لك حسب الأداة والسيولة النقدية لديك وظروف السوق، لكنها محدودة بحد أقصى 1:100.
كما تكون الرافعة المالية في سوق الفوركس محدودة أيضًا أثناء صدور الأخبار المهمة. قبل 15 دقيقة وحتى 5 دقائق بعد الإصدارات الرئيسية مثل تقرير الوظائف الأمريكي (المعروف أيضًا باسم «تقرير الوظائف غير الزراعية»)، قد يتم تحديد الحد الأقصى للرافعة المالية للصفقات الجديدة عند 1:50 لبعض الأدوات، مثل المؤشرات.
يمكنك الاطلاع على القائمة الكاملة لمتطلبات الهامش المرتفعة في مركز المساعدة أو على Exness Terminal بمجرد تسجيل حساب لدى Exness.
اختيار الرافعة المالية التي تريد استخدامها
لتغيير الرافعة المالية لأي من حساباتك، ابدأ بتسجيل الدخول إلى مساحتك الشخصية في Exness. في الصفحة الرئيسية لمساحتك الشخصية، ضمن «حساباتي»، اعثر على الحساب الذي تريد تغيير الرافعة المالية له، ثم انقر على النقاط الثلاث على يمين الزر الأصفر. ثم انقر على «تغيير الحد الأقصى للرافعة المالية» وستظهر لك هذه الشاشة.
هنا يمكنك تغيير الرافعة المالية في مساحتك الشخصية لدى Exness.
من القائمة المنسدلة، اختر الرافعة المالية المفضلة لديك وسيتم تغييرها. ومع ذلك، تذكّر أنه كما ذُكر أعلاه، إذا اخترت معدلًا مرتفعًا للرافعة المالية، فلن تكون فعّالة دائمًا، كما هو موضح في المعلومات المتاحة على هذه الشاشة:
من الضروري جدًا قراءة هذه الملاحظات بدقة عند تغيير الرافعة المالية.
هل تزيد الرافعة المالية المخاطر وتتسبب في خسائر؟
الإجابة ببساطة هي «لا». التداول السيئ والمتهور يسبب الخسائر ويزيد من المخاطر. هناك أسباب عديدة للخسائر: التوقعات غير الواقعية والجشع، وسوء وضع أوامر إيقاف الخسارة وأهداف جني الأرباح، والكسل في البحث عن الصفقات ومراقبتها.
المخاطر والرافعة المالية
الرافعة المالية لا تسبب الخسائر بشكل مباشر ولا تزيد المخاطر بحد ذاتها؛ لكنها قد تزيد حجم خسائرك أو أرباحك.
لنفترض أنك تستخدم الرافعة المالية 1:20 وتفتح صفقة بيع بحجم 0.01 لوت على اليورو/الدولار (EURUSD). للأسف، تنتهي صفقتك بخسارة قدرها 20 بيب، فتخسر 2 دولار.
إذا كنت تستخدم رافعة مالية بنسبة 1:100 لتداول لوت كامل واحد بدلاً من 0.01 لوت، فإن الحركة نفسها بمقدار 20 بيب ستؤدي إلى خسارة قدرها 200 دولار أمريكي بدلاً من دولارين. قد تزيد الرافعة المالية مقدار الخسارة لأنها تتيح لك التحكم في صفقة أكبر، لكنها لا تسبب الخسارة بحد ذاتها.
المزايا المحتملة لاستخدام الرافعة المالية
إذا كنت متداولًا جيدًا، فقد تساعدك الرافعة المالية على زيادة أرباحك. وكما ذُكر أعلاه، فإن قدرًا من الرافعة المالية ضروري لتلبية متطلبات الهامش للصفقات الأكبر وجعل عملية التداول مجدية.
تخيّل أنك تنفّذ 100 أمر كل ثلاثة أشهر، ومن دون الرافعة المالية تكون قيمة كل أمر 2 دولار. إذا حققت ربحًا في 60% من الوقت، فسيكون إجمالي الربح 120 دولارًا ناقص إجمالي الخسارة 80 دولارًا، ما يجعل إجمالي ربحك الفصلي 40 دولارًا فقط. بالنسبة لمعظم الناس، هذا ببساطة لا يستحق العناء.
الربح والخسارة مع الرافعة المالية
ومن ناحية أخرى، إذا استخدمت الرافعة المالية 1:100، فسيكون ربحك الفصلي في هذه الحالة 4,000 دولار. ومع ذلك، تذكّر أنه إذا انعكست نسبة الأرباح إلى الخسائر، فإن الرافعة المالية 1:100 ستعني خسارة فصلية قدرها 4,000 دولار.
الخلاصة هي أن المتداولين المهرة والناجحين لا ينبغي أن يخشوا استخدام الرافعة المالية بمسؤولية. فالرافعة المالية هي بالفعل أحد العوامل الرئيسية التي تجعل التداول بالعقود مقابل الفروقات مجديًا لهذا النوع من المتداولين.
نصائح عملية للتداول باستخدام الرافعة المالية
رغم وجود فروق كثيرة بين المضاربة عبر عقود الفروقات والاستثمار في الأصول القابلة للتسليم، فإن الرافعة المالية من أبرز هذه الفروق. يمكنك التحكم في مبالغ كبيرة من المال بإيداع صغير نسبيًا، ما يجعل خسارة مبالغ كبيرة بسرعة أسهل، وعليك تجنّب ذلك. إلى جانب فهم الرافعة المالية في سوق الفوركس، يجب أيضًا أن تعرف كيفية استخدامها.
تعلّم التداول ليس سباقًا
فكّر في أي مهارة أخرى تعلمتها غير التداول. عندما تعلمت القيادة لأول مرة، هل بدأت بمازيراتي أو تسلا؟ إذا كنت قد أديت الخدمة العسكرية، فهل كانت المدفعية الثقيلة أول سلاح تطلقه؟ هل كانت وجبة الكاسوليه الفرنسية أول وجبة تطبخها؟
على الأرجح لا. الأمر نفسه ينطبق على التداول: لا تبدأ بأقصى مستوى للرافعة المالية المتاحة. جرّب معدلات أقل أولًا ثم ارفعها تدريجيًا مع تحسّن معرفتك ومهاراتك.
فكّر قبل أن تُقدم
تقريبًا كل متداول متمرس تعرّض لإغلاق إجباري مع أول إيداع له. وأي شخص يقول غير ذلك فإما أنه يتمتع بانضباط ذاتي شديد ومهارة عالية في إدارة المخاطر، أو أنه لا يقول الحقيقة.
يبدأ معظم الناس تداول الفوركس بحسابات حقيقية برافعة مالية قبل أن يكونوا مستعدين. إذا لم تكن متأكدًا من مدى جاهزيتك، فاقضِ وقتًا أطول في التدريب على حساب تجريبي والاطلاع على أهم أدوات إدارة المخاطر. هذا لا يعني أنك تحتاج لاستخدام حساب تجريبي لسنوات، لكن اقضِ وقتًا كافيًا في التدرّب على مواقف متنوعة وقريبة مما ستفعله فعليًا قبل أن تقوم بإيداع أموال حقيقية.
ضع قواعد مُجرَّبة والتزم بها
بصفتك المتداول بالتجزئة أو المتداول المحترف، فمن المرجّح أن تكون لديك قواعد صارمة بشأن التخفيض ومستوى الهامش. تلتزم بهذه القواعد لأنك اختبرتها ووجدت أنها تساعد على تقليل المخاطر المالية والعاطفية معًا. وتُعد هذه استراتيجية جيدة لتتبناها إذا كنت مبتدئًا.
على سبيل المثال، قد تضع قاعدة تقضي بعدم فتح أي صفقات جديدة إذا انخفض مستوى الهامش لديك إلى أقل من 200%. يمنحك ذلك مساحة لتحمّل الخسائر ريثما تعود الصفقات إلى الربحية، بافتراض أن الأفكار الأصلية وراء الصفقات كانت سليمة. كما يقلّل هذا النهج الضغط لإغلاق الصفقات الخاسرة فورًا.
الأسئلة الشائعة
تعتمد الرافعة المالية المناسبة لاستخدامها في سوق الفوركس أو غيره من عقود مقابل الفروقات على إدارة المخاطر لديك وانضباطك. لا توجد إجابة قاطعة عن هذا السؤال.
يفضّل بعض المتداولين استخدام الرافعة المالية بمستوى أقل، خصوصًا إذا كانت لديهم إيداعات كبيرة. بينما يفضّل آخرون الرافعة المالية العالية جدًا. الأمر يعود لك، لكن ضع مهارتك في الحسبان قبل اختيار الحد الأقصى المتاح من الرافعة المالية. إذا لم تكن تحقق النجاح بانتظام في صفقاتك، فقد يؤدي استخدام الرافعة المالية العالية إلى خسائر أكبر.
لحساب الرافعة المالية في سوق الفوركس، خذ الرقم الثاني في نسبة الرافعة المالية، مثل 100 في 1:100. بعد ذلك، إمّا أن تضربه في رصيدك أو تستخدمه لقسمة الهامش دون استخدام الرافعة المالية، بحسب ما تريد حسابه.
على سبيل المثال، إذا أردت حساب المبلغ الذي يمكنك التداول به عبر إيداع قدره 200 دولار أمريكي وبالرافعة المالية 1:100، فستقوم بضرب 200 في 100. وسيكون الناتج 20,000 دولار أمريكي.
وإذا أردت حساب هامش الفوركس المطلوب لنصف لوت (0.5 لوت) على زوج اليورو/الدولار (EURUSD) مع الرافعة المالية 1:100، فستقسم 50,000 على 100. وسيكون الناتج 500 يورو.
يمكنك العثور على تفاصيل كيفية عمل هذا الحساب في القسم أعلاه بعنوان «حساب الهوامش مع الرافعة المالية». ومع ذلك، لست بحاجة إلى إجراء الحسابات بنفسك؛ إذ يمكن لمنصتك المفضلة وحاسبة الاستثمار من Exness القيام بذلك نيابةً عنك.
أفضل نهج لمعظم المبتدئين في تداول العقود مقابل الفروقات هو الحفاظ على الرافعة المالية عند أدنى مستوى ممكن.
أحيانا قد تحتاج إلى استخدام مقدار محدد من الرافعة المالية لجعل التداول في العقود مقابل الفروقات ذي جدوى، نعم، ولكن يجب أن تبني استراتيجية متسقة وتتحقق من النتائج أولاً قبل زيادة الرافعة المالية إلى مستوى أعلى. يمكنك التدرب بسهولة على حساب تداول تجريبي مع Exness باستخدام معدلات مختلفة للرافعة المالية. اختبر استراتيجيات تداولك في ظل ظروف أقرب إلى الواقع قدر الإمكان وقم بتقييم النتائج بعناية.
قم بالتدريب الأول لبضعة أسابيع قبل التداول باستخدام حساب تداول حقيقي برافعة مالية. ابدأ بأقل رافعة مالية متاحة توفرها Exness، وهي 1:200. إذا كنت تحقق أرباحًا باستمرار، فيمكنك التفكير في زيادة الرافعة المالية الخاصة بك لاحقًا.
التداول بالرافعة المالية: ضع في اعتبارك مهاراتك
التداول بالرافعة المالية أو بدونها يحمل مخاطر مالية، حيث تأتي الفرص الجيدة مصحوبة بمخاطر مرتفعة أيضًا. إذا كنت تتداول برافعة مالية مرتفعة دون إدارة المخاطر، فقد تتعرض لخسارة كبيرة. حتى بدون الرافعة المالية، إذا لم تتقن إدارة المخاطر، فسوف تخسر المال أيضًا، ولكن بنسبة أقل.
هل تعتبر نفسك متداولا ماهرًا؟ إذا كانت الإجابة "لا"، فربما يكون من الأفضل الابتعاد عن الرافعة المالية العالية والاكتفاء بأدنى مستوى ممكن إذا كنت تنوي التداول بحساب تداول حقيقي. بالإضافة إلى ذلك، يمكنك أن تبدأ بالتدرب على حساب تداول تجريبي أولاً.
ومن ناحية أخرى، إذا كنت تحقق أرباحًا باستمرار، فيمكنك التفكير في زيادة الرافعة المالية بما يتناسب مع خبرتك واستراتيجيتك. تقدم Exness مجموعة متنوعة من خيارات الرافعة المالية تتراوح بين 1:200 وحتى 1: غير محدود في ظروف معينة. افتح حساب تداول تجريبي Standard مع Exness وتداول بمستويات مختلفة من الرافعة المالية.
استكشف بنفسك مدى سهولة تغيير الرافعة المالية من خلال المساحة الشخصية. بمجرد العثور على ما يناسبك وتطوير استراتيجية جيدة، سوف تصبح جاهزًا للتداول بحساب تداول حقيقي.
مشاركة:
ابدأ التداول
هذه المقالة لا تُعدّ نصيحة بشأن الاستثمار. الأداء السابق لا يُعدّ مؤشرًا على النتائج المستقبلية. المعلومات والبيانات والأسعار، وظروف السوق الواردة في هذه المقالة صحيحة حتى تاريخ النشر، وقد تتغير بمرور الوقت. رأس مالك مُعرّض للمخاطر. يُرجى التداول بمسؤولية.